Verificaciones de antecedentes
Las leyes estatales y federales protegen a los empleados contra el uso injusto y discriminatorio de la verificación de antecedentes y de crédito por los empleadores.

Fair Credit Reporting Act ("FCRA") (§ 15 USC 1681 y siguientes.)

El uso discriminatorio de Revisión de Antecedentes

Es ilegal bajo las leyes estatales y federales contra la discriminación por un empleador para llevar a cabo verificaciones de antecedentes de los solicitantes de empleo basadas en la raza, el sexo del solicitante, nacionalidad o cualquier otra característica protegida.

El uso desleal de Revisión de Antecedentes

Al llevar a cabo verificaciones de antecedentes y de crédito, el empleador debe cumplir con requisitos muy específicos bajo las leyes estatales y federales. Los empleados / solicitantes pueden demandar por daños reales o multas que van desde $ 100 a $ 1,000 por violaciónes intencionales de la FCRA.
requerimientos generales

Cuando una empresa externa se prepara un informe de antecedentes, la FCRA requiere que el empleador:

Dar el aviso empleado / solicitante en un documento separado que se puede requerir un informe. Este aviso no puede ser enterrado dentro de otros documentos, como un manual del empleado.
Obtener autorización escrita del empleado / solicitante. La autorización se limitará sólo a eso; no puede pedirle que renuncie a otros derechos, además de proporcionar la autorización para la verificación de antecedentes.
Obtener el permiso específico del empleado / solicitante si se solicita la información médica.
Proporcionar aviso específico si serán entrevistados vecinos, amigos o socios de un empleado / solicitante sobre el "carácter, reputación general, características personales o modo de vida"
Antes de cualquier acción adversa se puede tomar

Antes de que el empleador tome cualquier acción adversa contra un empleado / solicitante sobre la base de información obtenida a partir de una revisión de antecedentes, el empleador debe proveer un aviso que incluya una copia del informe del consumidor que el empleador se basó en tomar la decisión, y una copia de: " Un resumen de sus derechos bajo la Ley de Informe Justo de Crédito ".

Después de Acción Adversa Se Toma

Después de tomar una acción adversa de empleo, el empleador debe, entre otras cosas, informar al empleado / solicitante de los siguientes: que él o ella fue rechazada debido a la información en el informe; el nombre, dirección y número de teléfono de la empresa que vendió el informe; y que él o ella tiene el derecho de disputar la exactitud o integridad del informe y obtener un informe gratuito adicional de la compañía de informes dentro de los 60 días.

California Consumer Credit Reporting Act Agencias ("CCRAA") (Cal. Civ. Code § 1785, et seq.)

California Investigative Consumer Reporting Agencies Act ("ICRRA") (Cal. Civ. Code § 1786.10, et seq.)

El CCRAA y ICRRA son similares a la FCRA, pero proporcionan los empleados de California con mayores protecciones de privacidad. Por ejemplo, la FCRA sólo se aplica cuando un empleador utiliza una empresa externa para realizar el informe de fondo, mientras que el CCRAA se aplica incluso cuando el empleador hace la verificación de antecedentes internamente (si un empleador elige un método de auto-selección, el empleador debe proporcionarle una caja para comprobar una aplicación u otro documento que le pregunta si desea recibir una copia de los registros públicos).

Otra diferencia es que en virtud de la FCRA, una vez que un empleado / solicitante da permiso para verificación de antecedentes, el empleador no tiene que obtener su permiso para realizar una verificación en el futuro. Sin embargo, bajo la ley de California, un empleador debe darle una notificación empleado y el permiso seguro "en cualquier momento un informe de investigación del consumidor se busca para el empleo que no sea la sospecha de irregularidades o mala conducta."

Bajo el CCRAA, empleados / solicitantes pueden demandar por daños y perjuicios o sanciones de hasta $ 5,000 reales.

Telemarketing no solicitado llamadas - El Telephone Consumer Protection Act ("TCPA") (47 USC § 227)

El TCPA restringe la realización de llamadas de telemercadeo y el uso de sistemas de marcación telefónica automática y mensajes de voz pregrabados o artificiales:

Una llamada de "telemarketing" es una llamada realizada por los anunciantes que los productos o servicios en el mercado. Llamadas puramente informativos y llamadas con fines no comerciales están exentos.
Una llamada "marcado automático" es una llamada telefónica que se hace uso de un "marcador automático", o sistema de marcación telefónica automática, que puede producir, almacenar y llamar a los números de teléfono utilizando un generador de números aleatorios o secuencial.
Un "robocall" es una llamada de teléfono que utiliza un sistema de "marcador automático" para entregar un mensaje de telemercadeo pregrabadas. Mensajes de texto SMS a teléfonos celulares se consideran "llamadas" en virtud de la TCPA. El TCPA se aplica tanto a los mensajes de voz y texto, si se transmiten con fines de comercialización. El TCPA se ha interpretado en los últimos años para prohibir el envío de mensajes de texto comerciales no solicitados a los teléfonos celulares - con excepciones limitadas (es decir, los mensajes enviados para casos de emergencia).
Se requiere el consentimiento expreso y por escrito previo aplicable a:

Todo marcado automático y / o llamadas pregrabadas / textos enviados / hechas a teléfonos celulares.
Todas las llamadas pregrabadas hechas a líneas fijas residenciales para fines de marketing. Tenga en cuenta que incluso si usted tiene una "relación comercial establecida", la compañía todavía tiene que obtener su consentimiento por escrito.
El consentimiento del consumidor debe ser inequívoco, lo que significa que el consumidor debe recibir una "divulgación clara y visible" que él / ella recibirá futuras convocatorias que ofrecen marcado automático y / o pre-grabado mensajes de telemercadeo en nombre de un anunciante específico; que su / su consentimiento no es una condición de la compra; y que él / ella debe designar un número de teléfono en el que se alcance (que no debe ser pre-poblado por el anunciante en un formulario en línea). Excepciones limitadas se aplican a este requisito, como las llamadas / textos de compañía celular del consumidor, los cobradores de deudas, las escuelas, los avisos informativos y las llamadas relacionadas con la salud.

El TCPA ofrece tanto para los daños reales o daños legales que van desde $ 500 a $ 1,500 por llamada / mensaje no solicitado.

Ilegal de grabación de llamadas

Bajo Código Penal de California § 631 y ss., Es ilegal para cualquier persona para grabar una conversación telefónica, en la que al menos un extremo de la línea es un teléfono celular o inalámbrico, sin el consentimiento expreso de todas las partes en la conversación. Una persona que viole esta ley está sujeta a sanciones de hasta $ 2,500 por violación.

Las solicitudes ilegales de Información de Identificación Personal Durante Compras al por menor

En virtud de los minoristas de California Ley Song-Beverly (Cal. Civil Code1747.08) se les prohíbe recoger y almacenar la información de identificación personal ("IIP") de clientes al completar las transacciones con tarjetas de crédito. PII incluye información no en la tarjeta de crédito, como su dirección, número de teléfono, o incluso sólo su código postal. El minorista puede exigir identificación razonable, pero puede no grabar PII mediante la introducción en la caja registradora, por ejemplo, en el momento de la transacción. Hay excepciones a esta ley, y por lo general no se aplica a las transacciones realizadas en línea o por teléfono o correo electrónico.

Un minorista que viole la ley Song-Beverly puede estar sujeto a multas de hasta $ 1,000 por violación.

Almacenamiento ilícito de Información de la Tarjeta de Crédito

La Ley de Equidad y Crédito Precisa Transacciones ("FACTA") (15 USC § 1681 y ss.) Los mandatos que los minoristas se adhieren a ciertos criterios con el fin de proteger la información personal de los consumidores y ayudar a prevenir el fraude con tarjetas de crédito y robo de identidad. FACTA se aplica a todas las formas de recibos de clientes impresos electrónicamente que se imprimen en una transacción por una caja registradora, quiosco de autoservicio, o por otros medios o máquinas. Bajo FACTA, un minorista sólo puede incluir los últimos cinco dígitos de un número de débito o tarjeta de crédito en un recibo, y, además, la recepción no puede enumerar la fecha de caducidad de una tarjeta de débito o crédito. Por ejemplo, un recibo que muestra "xxxx xxxx xxxx xx33" estaría en violación de FACTA, a pesar de que hay menos de cinco dígitos de la lista, ya que las cifras que figuran no formaban parte de los últimos cinco dígitos.

Un minorista que viole FACTA puede estar sujeto a multas de hasta $ 1,000 por violación.